Cobranças por débito direto

No Jasmin é possível emitir dois ficheiros SEPA para submeter às entidades bancárias as transações a cobrar aos clientes e às empresas:

• SEPA Core: permite submeter as transações a cobrar aos clientes;
• SEPA B2B (Business to Business): permite submeter as relações comerciais entre empresas.

Ao existir um acordo entre a empresa e o cliente e entre empresas, é possível autorizar o débito direto e exportar o ficheiro a partir do Jasmin, que posteriormente deverá ser enviado para o banco.

Para configurar a emissão do ficheiro, deve proceder às seguintes configurações:

Conta bancária da empresa

Para criar as contas bancárias, siga os seguintes passos:

1. Aceda a Contas Correntes | Configuração | Contas de Caixas e Bancos;
2. Clique em Criar;
3. Selecione a opção Conta Bancária no campo Tipo de Conta de Caixa e Bancos;
4. Coloque a referência que permite identificar, no sistema de débitos diretos, a entidade credora a nível europeu no campo Identificador de Credor. O credor é a entidade que recebe a Autorização de Débito em Conta do Devedor e que fica autorizado a efetuar a cobrança, ou seja, a enviar a instrução de Débito Direto junto do Banco do Devedor;
   Nota: Esta referência irá aparecer no ficheiro SEPA, identificando quem está a cobrar determinada importância. 
5. Clique em Guardar.

Conta bancária da entidade 

Na ficha da entidade deve ativar o separador Conta bancária em Vendas | Clientes ou Compras | Fornecedores. Nos dados da conta bancária deve preencher os campos relativos à autorização de débito em conta:

• Número de Autorização – Código atribuído pelo credor a uma determinada autorização de débito em conta (ADC). Esta referência tem de ser única e permitir identificar inequivocamente, quando combinada com o identificador do credor, a ADC no sistema de débitos diretos;
• Limite de Montante – Limite máximo permitido por documento escolhido para cobrança;
• Data da Autorização – Representa a data em que a ADC foi definida;
• Pagamentos Anteriores – Indica se já existiram cobranças anteriores com esta ADC;
• Tipo de Mandato –  Tipo de ficheiro SEPA que pretende emitir (CORE ou B2B).
  Nota: O serviço Core está disponível para credores que pretendam efetuar cobranças a clientes devedores particulares ou empresas. Já B2B é relativo à transação comercial e a negociação entre empresas, onde uma empresa vende produtos ou serviços para outras organizações.

Emissão do ficheiro SEPA para débito direto

Para emissão de um ficheiro de SEPA, siga os seguintes passos:

1. Aceda a Contas Correntes | Remessas Bancárias | Ficheiro SEPA;
2. Clique em Criar;
3. Selecione o tipo de ficheiro a emitir no campo Tipo de Mandato;
4. Indique os parâmetros e os filtros a aplicar nos pendentes;
5. Selecione os pendentes a incluir no ficheiro SEPA;
6. Por fim, clique na opção Gerar Ficheiro.

Será gerado um ficheiro que pode ser descarregado e submetido ao banco.

Alteração do estado dos pendentes enviados

Quando obtiver a resposta do banco, será necessário confirmar o estado dos pendentes incluídos no ficheiro SEPA.

Para confirmar o estado dos pendentes incluídos no SEPA, siga os seguintes passos:

1. Aceda a Contas Correntes | Remessas Bancárias | Gestão de Estado SEPA;
2. Selecione o Estado pretendido;
3. Escolha os pendentes a fechar;
4. Clique em Processar.

Depois de fechados, estes poderão ser escolhidos para emissão do recibo.